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MISE AU PO INT

DÉPENSES MOYENNES PAR ENFANT, PAR AN POUR LES PARENTS

ÉTUDES DES ENFANTS

Budget moyen (frais de scolarité, logement

et frais annexes inclus) (Source : Étude CSA pour Cofidis, mars 2018)

7 120 /an et/enfant

PRÉPARER SA RETRAITE

(Source : Simulation Harvest sur www.caisse-epargne.fr septembre 2018)

Montant moyen des pensions de retraite en France en 2016

(Source : DREES, mai 2018)

56 % pour un cadre

1 361 net/mois

PROTECTION DES PROCHES FACE

AUX ALÉAS DE LA VIE

Montant forfaitaire versé par la Sécurité sociale en cas

de décès (au 1er avril 2018)

3 415

Frais moyens pour les obsèques (selon les prestations choisies) (Source : UFC Que Choisir, janvier 2017)

3 350

Allocation moyenne perçue par un demandeur d emploi

(Source : Pôle Emploi, mars 2018)

1 190 /mois

69 % pour un non-cadre

22 % Préparer sa retraite

33 % Transmettre un capital

à son décès

35 % Se constituer & chercher à valoriser son épargne

LES 3 PREMIÈRES MOTIVATIONS D ADHÉSION À UNE ASSURANCE VIE

(Source : IPSOS pour assurancevie.com, mai 2016)

Part de revenu que touchera un retraité de la génération 1970

ANTICIPER UNE ÉVENTUELLE PERTE

D AUTONOMIE Coût dans les établissements

d hébergement pour personnes âgées dépendantes

(EHPAD).

de 1 600 à 3 150 /mois

Allocation Personnalisée d Autonomie à domicile

versée par les Départements pour les cas de dépendance

les plus lourds (Au 1er janvier 2019) (Source : www.service-public.fr)

de 672 à 1 737 /mois

(Source : CNSA, juin 2017)

ACHAT IMMOBILIER

41 000 dans le neuf

47 000 dans l ancien

(Prix moyen d acquisition en 2018 : 272 500 dans l ancien / 265 700 dans le neuf)

(Source : Observatoire CSA Cofidis, octobre 2018)

Contrats d assurance vie multisupports pour se constituer une épargne et chercher à la valoriser pour préparer ses projets ;

en associant la sécurité du support en euros au potentiel de performance des supports en unités de compte sur le moyen et long terme, en contrepartie d un risque de perte en capital.

Souscription d un autre produit (compte chèque, assurance décès)

Détection d une capacité d épargne - Échéance d un crédit - Echéance d un PEL - Perception d un capital/

héritage

Bilan épargne

Préparation de la retraite

Entretien sur la transmission

« Vos enfants feront certainement des études. Comment les financerez- vous ? Avez-vous besoin de mettre de côté pour anticiper cette dépense ? »

« Pour acquérir un bien immobilier, savez-vous que l assurance vie peut vous aider à constituer un capital ? »

« Savez-vous que l assurance vie n est pas qu une solution d épargne. C est aussi un excellent moyen de préparer la transmission de votre capital ? »

« Combien pensez-vous toucher à la retraite ? Aurez-vous besoin d un complément de revenus ? »

« Savez-vous que l assurance vie est une solution qui s adapte tout au long de votre vie à vos projets, vos objectifs et au contexte économique ? »

« Savez-vous que l assurance vie est un placement à la portée de tous ? »

Capter l instant

LA FICHE COMMERCIALE CLIENTS : Produits et vente / Produits

LES MAILINGS ET EMAILINGS CLIENTS : Animation et actions co / Actions commerciales

LES GUIDES UTILISATEURS PUMA / MyAssur : Guides et Modes opératoires / Outils informatiques

LES CONDITIONS GÉNÉRALES / LA NOTICE : Produits et vente / Produits

FICHES MÉMOS SUR LES CONTRATS OUVERTS À L ADHÉSION : Guides et modes opératoires / Contrats disponibles à l adhésion / Type : Fiche Mémo

Où trouver ce dont j ai besoin ? https://myeav.ecuvie.assurances.d.bbg

Déclencher l échange

EN MODE NUMÉRIQUE

NUANCES 3D Ouvert aux versements complémentaires

et aux transferts

MILLEVIE ESSENTIELLE

Apport personnel moyen

Préalable : je découvre les projets de mon client. (www.espacedefi.fr/culture financière/MOOC « La démarche entretien épargne »)

En perspective

7 500 /an moins de 14 ans

(Source : Capital - www.capital.fr, le 21/11/2018)

12 500 /an de 14 à 20 ans

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