Contrats d assurance vie multisupports pour se constituer une épargne et chercher à la valoriser pour préparer ses projets ; en associant la sécurité du support
en euros au potentiel de performance des supports en unités de compte sur le moyen et long terme, en contrepartie d un risque de perte en capital.
Souscription d un autre produit (compte chèque, assurance décès)
Détection d une capacité d épargne - Échéance d un crédit - Echéance d un PEL - Perception d un capital/
héritage
Bilan épargne
Préparation de la retraite
Entretien sur la transmission
« Vos enfants feront certainement des études. Comment les financerez- vous ? Avez-vous besoin de mettre de côté pour anticiper cette dépense ? »
« Pour acquérir un bien immobilier, savez-vous que l assurance vie peut vous aider à constituer un capital ? »
« Savez-vous que l assurance vie n est pas qu une solution d épargne. C est aussi un excellent moyen de préparer la transmission de votre capital ? »
« Combien pensez-vous toucher à la retraite ? Aurez-vous besoin d un complément de revenus ? »
« Savez-vous que l assurance vie est une solution qui s adapte tout au long de votre vie à vos projets, vos objectifs et au contexte économique ? »
« Savez-vous que l assurance vie est un placement à la portée de tous ? »
LA FICHE COMMERCIALE CLIENTS : Produits et vente / Produits
LES MAILINGS ET EMAILINGS CLIENTS : Animation et actions co / Actions commerciales
LES GUIDES UTILISATEURS PUMA / MYASSUR : Guides et Modes opératoires / Outils informatiques
LES CONDITIONS GÉNÉRALES / LA NOTICE : Produits et vente / Produits
FICHES MÉMOS SUR LES CONTRATS OUVERTS À L ADHÉSION : Guides et modes opératoires / Contrats disponibles à l adhésion / Type : Fiche Mémo
Où trouver ce dont j ai besoin ? https://myeav.ecuvie.assurances.d.bbg
Capter l instant Déclencher l échange
EN MODE NUMÉRIQUE
NUANCES 3D Ouvert aux versements complémentaires,
au transfert Fourgous ou au transfert assurance vie (loi PACTE)
MILLEVIE ESSENTIELLE
Préalable : je découvre les projets de mon client. (www.espacedefi.fr/culture financière/MOOC « La démarche entretien épargne »)
En perspective
M ILLE
V IE
E SSE
N TIE
LLE N
U A
N C
E S 3D
JU R
ID IQ
U E ET FISC
A L
O U
TILS A G
EN C
E
A SSISTA
N C
E V
IE P
R É
V O
YA N
C E
D
U LO
C A
TA IR
E SE
C U
R O
B SÈ
Q U
E S
SE C
U R
FA M
ILLE 2
SE C
U R
U R
G E
N C
E M
ILLE V
IE IN
ITIA LE
SO LU
TIO N
P E
R P
D IV
E R
S IF
IC A
T IO
N P
R E
M IU
M A
U TRES CO
N TRATS
Diffusion interdite - Document à usage strictement interne 3