COMMENT FONCTIONNE
LA GESTION PILOTÉE ?
Le principe est très simple. Vous
définissez votre profil investisseur à
partir de votre situation personnelle, de
votre aversion ou non aux risques et de
vos connaissances financières. Puis,
vous confiez la gestion de votre contrat
d’assurance vie à votre assureur, qui
prend conseil auprès d’un professionnel
de la gestion d’actifs et s’occupe de tout :
l’investissement entre les différents
supports (fonds en euros, immobilier,
actions, ETF, Private Equity, etc.), le suivi
du portefeuille et les arbitrages selon
l’évolution des marchés financiers.
À noter que, votre profil pouvant évoluer
avec le temps et/ou vos objectifs, vous
n’êtes pas cantonné au profil défini : des
réajustements sont possibles.
Actualisez votre profil investisseur a
minima une fois par an, et à chaque
nouveau projet ou objectif, pour être
conseillé en cohérence et en adéquation
avec l’évolution de votre situation.
QUELS SONT LES AVANTAGES
POUR VOUS, ÉPARGNANT ?
Ce service était auparavant réservé
aux investisseurs les plus fortunés.
Il est maintenant à la disposition de
tous avec de belles signatures telles
que Allianz Global Investor, Edmond
de Rothschild, DNCA, La Financière de
l’Échiquier ou encore OFI Invest AM...
En optant pour la gestion pilotée, vous
vous libérez de toutes contraintes de
gestion et bénéficiez de l’expertise
d’un gérant de fonds reconnu ; et cela,
de manière très accessible au sein de
Adilia Esteves,
chargée de relation adhérent,
référente technique
et financier
Gestion
pilotée ou
gestion
profilée
Vous faites partie des deux tiers des Français
qui jugent leurs connaissances financières moyennes
ou faibles
*
? Et si vous déléguiez la gestion de votre
épargne à un professionnel spécialisé ?
Le point avec Adilia Esteves.
I
N
F
O
ENTRÉE EN
VIGUEUR DE LA LOI
INDUSTRIE VERTE LE
24 OCTOBRE 2024
À partir de cette date
les assureurs auront pour
obligation dintégrer de manière
systématique des profils
pilotés prudents
équilibrés et
dynamiques
R
A
P
P
E
L
RAPPELEZVOUS
AVANT DINVESTIR
Les performances passées ne
préjugent pas des performances
futures et ne sont pas constantes
dans le temps Linvestissement sur
les supports en unités de compte
supporte un risque de perte en capital
puisque leur valeur est sujette à
fluctuation à la hausse comme à la
baisse dépendant notamment
de lévolution des marchés
financiers
DIFFÉRENCE ENTRE GESTION
PROFILÉE ET GESTION PILOTÉE
La gestion pilotée offre un accès au
savoirfaire dun gestionnaire dactifs
pour investir et faire fructifier votre
épargne au sein de portefeuilles définis
pour chaque profil dinvestisseur
gestion profilée ou construits à partir
dune allocation dactifs personnalisée
gestion sur mesure
Bon à
savoir
NOS EXPERTS VOUS CONSEILLENT
Enquête de la Banque de France réalisée avec
linstitut de sondage CSA juin 2023
nos différents produits d’assurance vie.
L’astuce, pour optimiser la valorisation
de votre épargne, est de mettre en
place, en plus, des versements libres
programmés afin de tirer le meilleur
parti des effets de marché.
COMMENT S’ÉVALUE LA VALEUR
AJOUTÉE DE CE SERVICE ?
La gestion pilotée, comme la gestion
profilée, s’évalue sur le long terme,
quand bien même les performances
sont exprimées mensuellement,
trimestriellement et annuellement à
travers des rapports établis par le gérant
de fonds et mis à disposition sur le site
www.asac-fapes.fr. La valorisation
quotidienne de votre investissement
est par ailleurs disponible dans l’espace
client assureur.
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