Tableau des flux de trésorerie au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
Créances sur la clientèle au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES DINVESTISSEMENT
PAR CATÉGORIE DÉMETTEUR au 31 décembre 2022 en milliers de dirhams
31/12/2022 31/12/2021
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus
17 226 152 16 735 909
2. (+) Récupérations sur créances amorties 32 740 42 274
3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 191 363 223 419
4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées (*)-7 907 657-8 227 740
5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées
6. (-) Charges générales d'exploitation versées-4 252 951-4 159 082
7. (-) Impôts sur les résultats versés-1 731 891-1 545 796
I. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES 3 557 756 3 068 984
Variation des :
8. (±) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-6 167 656 7 480 636
9. (±) Créances sur la clientèle-15 519 476-5 322 920
10. (±) Titres de transaction et de placement 12 866 771-8 649 210
11. (±) Autres actifs-672 530 2 198 366
12. (±) Immobilisations données en crédit-bail et en location-16 104 368 114
13. (±) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 2 633 061-7 333 471
14. (±) Dépôts de la clientèle 12 795 306 15 940 631
15. (±) Titres de créance émis-2 256 190-626 564
16. (±) Autres passifs-2 069 849-6 268 183
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION 1 593 333-2 212 601
III. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D'EXPLOITATION (I + II)5 151 089 856 383
17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières 101 675
18. (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles-117 152 1 453 610
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières-2 842 712-4 402 502
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles-800 392-693 474
21. (+) Intérêts perçus 295 140 267 921
22. (+) Dividendes perçus 2 035 905 1 733 767
IV. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D'INVESTISSEMENT-1 429 211-1 539 003
23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
24. (+) Emission de dettes subordonnées 2 000 000 1 000 000
25. (+) Emission d'actions 2 094 351
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
27. (-) Intérêts versés-592 309-550 930
28. (-) Dividendes versés-3 227 113-1 499 669
V. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS DE FINANCEMENT-1 819 422 1 043 752
VI. VARIATION NETTE DE LA TRÉSORERIE (III+IV+V)1 902 457 361 131
VII. TRÉSORERIE À L'OUVERTURE DE L'EXERCICE 9 940 845 9 579 714
VIII. TRÉSORERIE À LA CLOTURE DE L'EXERCICE 11 843 302 9 940 845
(*) : y compris les dotations nettes de provisions
CRÉANCES Secteur public
Secteur privé
Total
31/12/2022
Total
31/12/2021
Entreprises
financières
Entreprises non
financières
Autre clientèle
CRÉDITS DE TRÉSORERIE 4 897 343 3 300 085 51 203 265 3 059 615 62 460 308 51 335 583
- Comptes à vue débiteurs 525 833 1 025 085 13 222 757 2 236 263 17 009 938 14 680 431
- Créances commerciales sur le Maroc 5 604 806 5 604 806 4 522 173
- Crédits à l'exportation 248 702 44 637 293 339 233 371
- Autres crédits de trésorerie 4 371 510 2 275 000 32 127 000 778 715 39 552 225 31 899 608
CRÉDITS À LA CONSOMMATION 334 676 12 291 861 12 626 537 12 046 738
CRÉDITS À L'ÉQUIPEMENT 37 977 463 23 781 453 1 346 400 63 105 316 59 019 751
CRÉDITS IMMOBILIERS 957 077 13 251 892 53 333 018 67 541 987 64 679 160
AUTRES CRÉDITS 13 947 840 2 538 841 12 027 16 498 708 17 249 694
CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE 8 951 955 1 032 605 22 556 10 007 116 11 869 529
INTÉRÊTS COURUS À RECEVOIR 1 600 891 1 344 876
CRÉANCES EN SOUFFRANCE 12 014 60 228 1 154 410 3 490 985 4 717 637 5 493 693
- Créances pré-douteuses 62 1 267 240 1 267 302 1 456 662
- Créances douteuses 396 485 732 486 128 230 999
- Créances compromises 12 014 60 228 1 153 952 1 738 013 2 964 207 3 806 032
TOTAL 52 795 852 17 308 153 93 297 142 73 556 462 238 558 500 223 039 024
TITRES
ÉTABLISSEMENTS DE
CRÉDIT ET ASSIMILÉS
ÉMETTEURS
PUBLICS
ÉMETTEURS PRIVÉS
31122022 31122021
FINANCIERS NON FINANCIERS
TITRES CÔTÉS 179 18 333 761 15 911 18 349 851 18 399 452
Bons du trésor et valeurs assimilées
Obligations
Autres titres de créances
Titres de propriété
179 18 333 761 15 911 18 349 851 18 399 452
Certificats de Sukuks
TITRES NON CÔTÉS 3 324 667 53 185 219 437 428 401 56 938 724 68 582 639
Bons du trésor et valeurs assimilées 51 769 078 51 769 078 60 904 394
Obligations 1 507 870 422 121 1 929 991 1 588 828
Autres titres de créances 1 816 126 1 374 679 3 190 805 6 005 888
Titres de Propriété 671 8 098 437 6 280 15 486 16 611
Certificats de Sukuks 33 364 33 364 66 918
TOTAL GÉNÉRAL 3 324 846 53 185 219 18 334 198 444 312 75 288 575 86 982 091