Dépôts de la clientèle au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
Titres de créance émis au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
Détail des autres passifs au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
Provisions au 31 décembre 2022 (en milliers de dirhams)
DÉPÔTS Secteur public
Secteur privé
Total
31/12/2022
Total
31/12/2021
Entreprises
financières
Entreprises non
financières
Autre clientèle
Comptes à vue créditeurs 2 743 847
4 114 327 44 952 097 150 931 580
202 741 851 188 651 111
Comptes d'épargne 472 30 766 493 30 766 965 29 938 912
Dépôts à terme 5 500 2 748 830 4 502 611 18 051 192 25 308 133 28 981 191
Autres comptes créditeurs 762 838 845 684 9 755 084 3 345 814 14 709 420 13 146 556
Intérêts courus à payer 365 911 379 204
TOTAL 3 512 185 7 708 841 59 210 264 203 095 079 273 892 280 261 096 974
PASSIF MONTANT AU 31/12/2022 MONTANT AU 31/12/2021
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS 31 008 451 769
OPÉRATIONS DIVERSES SUR TITRES 4 073 264 6 042 412
CRÉDITEURS DIVERS 3 051 817 3 041 543
Sommes dues à l'Etat 856 968 988 561
Sommes dues aux organismes de prévoyance 87 985 86 669
Sommes diverses dues au personnel 609 861 584 989
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés 6 000 5 724
Fournisseurs de biens et services 1 400 956 1 294 554
Divers autres créditeurs 90 047 81 046
COMPTES DE RÉGULARISATION 1 654 568 1 344 782
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan 2 964 50 814
Comptes d'écarts sur devises et titres
Résultats sur produits dérivés de couverture
Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc
Charges à payer et produits constatés d'avance 992 668 772 462
Autres comptes de régularisation 658 936 521 506
TOTAL 8 810 657 10 880 506
PROVISIONS Encours 31/12/2021 Dotations Reprises Autres variations Encours 31/12/2022
PROVISIONS, DÉDUITES DE L'ACTIF, SUR 12 264 353 1 751 343 255 686 35 913 13 795 923
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle 10 954 500 1 032 642 245 083 1 063 11 743 122
Titres de placement 27 094 594 4 398 23 290
Titres de participation et emplois assimilés 1 266 382 718 107 6 205 1 978 284
Immobilisations en créditbail et en location
Autres actifs 16 377 34 850 51 227
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF 4 594 283 874 168 271 831 977 5 195 643
Provisions pour risques dexécution dengagements par signature 794 073 97 435 36 946 977 853 585
Provisions pour risques généraux 2 305 797 593 895 2 899 692
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires 211 919 42 961 45 364 209 516
Provisions pour autres risques et charges 904 494 139 877 63 521 980 850
Provisions réglementées 378 000 126 000 252 000
TOTAL GÉNÉRAL 16 858 636 2 625 511 527 517 34 936 18 991 566
NATURE TITRES
Caractéristiques
Montant
Dont
Montant non amorti des
primes d’émission ou de
remboursement
Date
de jouissance
Date
d’échéance
Valeur Nominale
Unitaire
Taux
Mode de
remboursement
Entreprises
liées
Autres
apparentés
Certificats de dépôts 02/02/2018 02/02/2023 100 4,00%IN FINE 300 000
Certificats de dépôts 13/06/2018 13/06/2023 100 3,30%IN FINE 400 000
Certificats de dépôts 14/12/2018 14/12/2023 100 3,40%IN FINE 500 000
Certificats de dépôts 28/03/2019 28/03/2023 100 3,06%IN FINE 395 200
Certificats de dépôts 29/03/2019 29/03/2023 100 3,05%IN FINE 210 000
Certificats de dépôts 18/04/2019 18/04/2023 100 3,03%IN FINE 200 000
Certificats de dépôts 20/06/2019 20/06/2023 100 2,86%IN FINE 500 000
Certificats de dépôts 10/07/2019 10/07/2023 100 2,88%IN FINE 500 000
Certificats de dépôts 28/11/2019 28/11/2023 100 2,78%IN FINE 206 000
Certificats de dépôts 12/03/2020 13/03/2023 100 2,75%IN FINE 630 000
Certificats de dépôts 20/03/2020 25/03/2025 100 2,98%IN FINE 450 000
Certificats de dépôts 07/09/2020 09/09/2024 100 2,39%IN FINE 110 000
Certificats de dépôts 02/10/2020 02/10/2025 100 2,55%IN FINE 100 000
Certificats de dépôts 01/02/2021 01/02/2023 100 1,98%IN FINE 414 000
Certificats de dépôts 01/02/2021 02/02/2026 100 2,41%IN FINE 726 000
Certificats de dépôts 20/04/2021 20/04/2026 100 2,35%IN FINE 1 125 000
Certificats de dépôts 15/03/2022 15/03/2024 100 2,10%IN FINE 1 550 000
Certificats de dépôts 15/03/2022 15/03/2027 100 2,54%IN FINE 503 500
TOTAL 8 819 700