62 Une question, un conseil : 01 44 01 39 99 info@flf.fr www.flf.fr Intra, sur mesure : intra@flf.fr Une question, un conseil : Tél. 01 44 01 39 99 info@flf.fr www.flf.fr 63

P A T R IM O IN E

FR A N C IS L EF EB

V R E FO

R M A TI O N

L assurance-vie : outil d optimisation civile et patrimoniale Optimiser et sécuriser les contrats en prévenant les risques

OBJECTIFS ET COMPÉTENCES VISÉES ■■ Maîtriser les implications civiles et fiscales de la souscription d un contrat d assurance-vie. ■■ Utiliser et optimiser ce contrat dans la gestion de patrimoine. ■■ Prévenir les risques juridiques de ces souscriptions pour favoriser la transmission.

PROGRAMME

> Pourquoi souscrire un contrat d assurance-vie ? > Connaître les droits et obligations du souscripteur

> Maîtriser les droits et obligations du bénéficiaire

> Les droits des héritiers : prévenir les risques > Identifier les droits des créanciers > Optimisation civile > Optimisation fiscale

PUBLIC CONCERNÉ Conseils en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, assureurs, experts-comptables, avocats, notaires.

PRÉ-REQUIS Bonne pratique de l assurance-vie.

LES PLUS qOutils pour éviter les

conséquences dangereuses (civile et fiscale) d un contrat d assurance-vie mal sécurisé

qSupport détaillé reprenant les principaux points abordés et les textes de référence

qNombreux partages et retours d expérience avec l intervenant, riche d une expérience opérationnelle de conseil en gestion de patrimoine

2j (14h) - Perfectionnement - code PG2430 1 580,00 HT - 1 896,00 TTC Repas inclus

Dates consultables sur www.flf.fr

GÉRER ET OPTIMISER

Transmettre l entreprise familiale Techniques d optimisation

OBJECTIFS ET COMPÉTENCES VISÉES ■■ Connaître les choix juridiques et fiscaux dictés par le caractère familial de la structure à transmettre. ■■ Maîtriser les points-clés d accompagnement d un projet de transmission d entreprise. ■■ Proposer des schémas patrimoniaux adéquats en tenant compte des dernières opportunités juridiques et fiscales.

PROGRAMME

> Élaborer le projet de transmission en fonction des objectifs recherchés

> Identifier les modes classiques de transmission d une entreprise à titre gratuit

> Recourir à d autres outils de transmission > Optimiser fiscalement la transmission d entreprise

> Connaître les modes classiques de cession > Optimiser les montages patrimoniaux > Maîtriser le coût fiscal de la cession de l entreprise

PUBLIC CONCERNÉ Conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, assureurs, juristes, avocats, experts- comptables, notaires.

PRÉ-REQUIS Avoir des connaissances solides en matière de transmission à titre onéreux et de fiscalité personnelle.

LES PLUS qMéthodologie pour auditer

l entreprise familiale avant de procéder à sa transmission et pour optimiser l opération de transmission

qIllustrations, échanges d expériences, cas pratiques

qCoaching post-formation : 3 questions à l expert (modalités sur www.flf.fr)

2j (14h) - Expertise - code PR3400 1 630,00 HT - 1 956,00 TTC Repas inclus

Dates consultables sur www.flf.fr

TRANSMETTRE ET PROTÉGER

Transmission dans la famille recomposée OBJECTIFS ET COMPÉTENCES VISÉES ■■ Mesurer l intérêt des différents modes de transmission. ■■ Apprécier les conséquences fiscales de chaque technique proposée. ■■ Proposer la solution la plus adaptée en fonction de la structure du patrimoine et de la situation familiale du client.

PROGRAMME

> La protection assurée par la loi > Organisation de la transmission

PUBLIC CONCERNÉ Avocats généralistes et spécialisés en droit des personnes, notaires et collaborateurs des études notariales, gestionnaires de patrimoine, conseillers en gestion de patrimoine et en investissements financiers

PRÉ-REQUIS Avoir de bonnes connaissances en droit des successions

LES PLUS qApproche méthodologique qPrésentation des critères de choix

et d arbitrage qPartage d expériences

1j (7h) - Perfectionnement - code PR2830 780,00 HT - 936,00 TTC Repas inclus

Dates consultables sur www.flf.fr

TRANSMETTRE ET PROTÉGER

Régimes matrimoniaux, PACS, donations, successions : préserver ses droits dans toutes les situations familiales Couple : règles de gestion et de transmission du patrimoine

OBJECTIFS ET COMPÉTENCES VISÉES ■■ Choisir le régime matrimonial adapté. ■■ Identifier les risques inhérents aux diverses situations familiales (PACS, union libre ). ■■ Cerner les règles juridiques et fiscales qui en découlent. ■■ Intégrer les règles de transmision du patrimoine.

PROGRAMME

> Choix du régime matrimonial : quels effets sur le patrimoine privé ?

> Union libre et PACS > Transmission par voie successorale > Règles de transmission du patrimoine

PUBLIC CONCERNÉ Chargés de recouvrement, collaborateurs des services juridiques, contentieux et commerciaux , gestionnaires de patrimoine.Tout Collaborateur en charge des successions.

PRÉ-REQUIS Aucun prérequis n est nécessaire.

LES PLUS qActivités innovantes et interactives

pour une meilleure assimilation des connaissances

qFormation animée par un expert issu du notariat

2j (14h) - Perfectionnement - code PR2810 1 390,00 HT - 1 668,00 TTC

Dates consultables sur www.flf.fr

TRANSMETTRE ET PROTÉGER

Proposé par

Proposé par

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